Haczyki w promocjach i prawa konsumenta UK: 15 pułapek i jak się bronić

Informacja ogólna, a nie porada prawna ani finansowa. W konkretnej sprawie skontaktuj się z Citizens Advice (dane kontaktowe na końcu artykułu).

Pułapki cenowe

1. Zawyżona cena „was” lub „before”

Jak wygląda: „Was £249, now £149 – save £100”. Dlaczego działa: porównujesz z liczbą podaną przez sklep, a nie z rynkiem. Jak rozpoznać: sprawdź historię ceny. Według wytycznych regulatora reklamy (ASA) cena „was” powinna być niedawną, zwykłą ceną, po której produkt rzeczywiście się sprzedawał – zwykle przez dłuższy czas niż trwa obniżka. CMA w 2024 roku ustaliło, że w czterech firmach materacowych tylko 0,9–7,7% materacy sprzedano po cenie „was”. Co zrobić: traktuj cenę „was” jako reklamę, nie fakt. Jak sprawdzać historię cen, pokazujemy w przewodniku jak znaleźć najlepszą ofertę w UK. Podejrzaną reklamę możesz zgłosić do ASA. W sierpniu 2026 roku rząd zapowiedział konsultacje w sprawie wpisania fałszywych cen „was” i zawyżonych cen sugerowanych (RRP) na listę praktyk zakazanych wprost.

2. „Up to X% off”

Jak wygląda: baner „up to 70% off”, a w środku większość rzeczy po –20%. Dlaczego działa: zapamiętujesz największą liczbę. Jak rozpoznać: filtruj według wielkości rabatu i licz, ile produktów ma maksymalną obniżkę. ASA oczekuje, że maksymalny rabat obejmie „istotną część” oferty. Co zrobić: licz oszczędność na swoim koszyku. Przykład wyliczenia znajdziesz w kalendarzu wyprzedaży UK.

3. Multibuy droższy niż pojedyncze sztuki

Jak wygląda: „3 for £5”, gdy pojedyncza sztuka kosztuje £1,50, albo „2 for £4” przy większym opakowaniu tańszym w przeliczeniu na kilogram. Dlaczego działa: zakładamy, że kupowanie większej ilości zawsze się opłaca. Jak rozpoznać: cena jednostkowa (unit price) na etykiecie półkowej. Co zrobić: porównuj cenę za kg lub litr. Więcej o shrinkflation i cenach jednostkowych w artykule o tańszych zakupach spożywczych.

4. Ukryte opłaty dodawane na końcu (drip pricing)

Jak wygląda: bilet za £30, a przy płatności dochodzi „booking fee”, „service fee” i „processing fee” – razem £41. Dlaczego działa: po kilku krokach zakupu trudno się wycofać. Jak rozpoznać: porównuj cenę na ekranie płatności, nie na pierwszej stronie. Co zrobić: od kwietnia 2025 roku obowiązkowe opłaty muszą być wliczone w cenę podaną na początku. CMA już nałożyło za takie praktyki kary, m.in. £4,2 mln na szkoły jazdy AA/BSM (kwiecień 2026) i około £900 tys. na StubHub (czerwiec 2026). Zgłoś problem do Citizens Advice, która przekazuje sprawy do Trading Standards.

5. Koszty dostawy i minimalne zamówienie

Jak wygląda: „Free delivery over £50”, więc dokładasz rzecz za £12, której nie potrzebujesz, żeby nie płacić £4,99 za dostawę. Dlaczego działa: „darmowe” jest silniejsze niż rachunek. Jak rozpoznać: policz, czy dodatkowy produkt kosztuje więcej niż dostawa. Co zrobić: sprawdź click & collect albo odbiór w punkcie – często bez opłat. Dołóż do koszyka tylko to, co i tak planowałeś kupić.

Pułapki finansowe i subskrypcyjne

6. Darmowy okres próbny z automatycznym przedłużeniem

Jak wygląda: „7 days free” albo „first month £0.99”, a potem £14,99 miesięcznie lub opłata roczna z góry. Dlaczego działa: zapominasz anulować. Jak rozpoznać: ASA wymaga, żeby informacja o automatycznym przedłużeniu i kosztach była jasna i widoczna od razu – nie tylko w regulaminie. W listopadzie 2025 roku ASA uznało za wprowadzającą w błąd reklamę „98% OFF £0.99”, która ukrywała, że cena wymaga okresu próbnego przechodzącego w subskrypcję roczną. Co zrobić: w dniu zapisu ustaw przypomnienie na dzień przed końcem okresu próbnego. Nowe przepisy o subskrypcjach z ustawy DMCC mają obowiązywać od 1 stycznia 2027 roku (dla umów zawartych od tej daty): przypomnienia przed końcem okresu próbnego i przed odnowieniem, ponowne prawo do odstąpienia po odnowieniu i łatwe wypowiedzenie online. Na listopad 2026 roku jeszcze nie obowiązują.

7. „Kup teraz, zapłać później” (BNPL – Klarna, Clearpay i inne)

Jak wygląda: „Pay in 3 interest-free instalments” przy kasie. Dlaczego działa: £90 rozbite na trzy raty po £30 wygląda na mniej, a decyzja zajmuje jedno kliknięcie. Jak rozpoznać: to kredyt, nawet jeśli bez odsetek. Za spóźnienie grożą opłaty (np. w Clearpay £6 za ratę, z limitem; w Klarnie do £5 za każdą naliczoną opłatę), a informacje o spłatach trafiają do biur kredytowych – Klarna raportuje do Experian i TransUnion od czerwca 2022 roku. Co zrobić: od 15 lipca 2026 roku FCA reguluje zewnętrzne usługi BNPL: firma musi ocenić Twoją zdolność do spłaty, przekazać jasne informacje, możesz złożyć skargę do Financial Ombudsman Service, a przy produktach o cenie powyżej £100 możesz skorzystać z Section 75. Nie dotyczy to umów zawartych przed 15 lipca 2026 roku ani odroczonych płatności oferowanych przez samego sprzedawcę. Zasada praktyczna: używaj BNPL tylko wtedy, gdy masz pieniądze na całość już dziś.

8. „0% finance” i sklepowe „kup teraz, zapłać później”

Jak wygląda: „0% APR for 12 months” na sofę albo „buy now, pay in 12 months”. Dlaczego działa: liczysz miesięczną ratę, nie całość. Jak rozpoznać: to dwa różne produkty. Raty 0% na stały okres (np. 12 rat bez odsetek) zwykle nic nie kosztują, jeśli płacisz w terminie – ryzykiem są opłaty za spóźnienie i zakup droższej rzeczy, niż planowałeś. Odroczona płatność „buy now, pay in 12 months” (często przez kartę sklepową) działa inaczej: od kwoty niespłaconej do końca okresu promocyjnego naliczane są odsetki, często wysokie. Od 2019 roku przepisy FCA zakazują doliczania odsetek wstecz od części, którą już spłaciłeś, a firma musi przypomnieć Ci o końcu promocji. Co zrobić: przy odroczonej płatności ustaw stałe zlecenie, które spłaci całość przed końcem okresu promocyjnego. Każdy wniosek o finansowanie zostawia ślad w historii kredytowej (tzw. hard search), więc jeśli dopiero ją budujesz w UK, nie składaj wielu wniosków naraz.

9. Wciskanie przedłużonej gwarancji

Jak wygląda: przy kasie: „Would you like to protect it for 3 years for just £89?”. Dlaczego działa: boisz się awarii, a sprzedawca ma prowizję. Jak rozpoznać: pamiętaj, że Consumer Rights Act już chroni Cię przy wadach – towar ma być trwały przez rozsądny czas. Which? wyliczało, że przedłużone gwarancje często kosztują więcej niż typowa naprawa. Co zrobić: nie decyduj przy kasie. Gwarancję na sprzęt AGD i RTV kupioną u sprzedawcy możesz anulować w ciągu 45 dni z pełnym zwrotem, jeśli nie zgłosiłeś szkody. Sprawdź też, czy sprzęt nie jest objęty ubezpieczeniem domu.

Presja, opinie i nieuczciwi sprzedawcy

10. Sztuczna presja: liczniki czasu i „zostały 2 sztuki”

Jak wygląda: „Deal ends in 00:09:59”, „Only 2 left”, „15 people are viewing this”. Dlaczego działa: strach przed utratą okazji wyłącza myślenie. Jak rozpoznać: odśwież stronę albo wejdź z innej przeglądarki – jeśli licznik startuje od nowa, jest fałszywy. Fałszywe twierdzenia „tylko przez ograniczony czas” są zakazane w ustawie DMCC. W 2026 roku firma Emma Sleep przyznała przed sądem, że stosowała fałszywe liczniki czasu i komunikaty o „dużym zainteresowaniu”. Wowcher w 2024 roku zobowiązał się wobec CMA usunąć mylące liczniki i zwrócił klientom ponad £4 mln. Co zrobić: daj sobie 24 godziny. Prawdziwa okazja zwykle wraca.

11. Fałszywe opinie

Jak wygląda: setki pięciogwiazdkowych opinii w krótkim czasie, ogólnikowe teksty, recenzje „za darmowy produkt” bez oznaczenia. Dlaczego działa: ufamy innym kupującym. Jak rozpoznać: czytaj opinie trzygwiazdkowe i najnowsze negatywne, sprawdzaj daty i to, czy opisują konkretny produkt. Co zrobić: od 6 kwietnia 2025 roku zamawianie i publikowanie fałszywych opinii oraz ukrywanie, że opinia była opłacona, jest w UK zakazane, a platformy muszą rozsądnie przeciwdziałać fałszywym opiniom. Podejrzane opinie zgłaszaj na platformie.

12. Podróbki i fałszywe sklepy z reklam w social mediach

Jak wygląda: reklama na Facebooku lub Instagramie: markowe buty za £29 zamiast £120, „likwidacja sklepu”, profesjonalnie wyglądająca strona. Dlaczego działa: cena kusi, a strona wygląda wiarygodnie. Jak rozpoznać: świeżo założona domena, brak adresu firmy w UK, płatność tylko przelewem, ceny zbyt dobre, by były prawdziwe. W sezonie świątecznym 2023/2024 Brytyjczycy zgłosili ponad 16 000 oszustw przy zakupach online ze stratami £11,5 mln, a 43% zgłoszeń dotyczyło platform społecznościowych. Co zrobić: wpisz adres sklepu ręcznie zamiast klikać w reklamę, szukaj opinii poza stroną sklepu, płać kartą (najlepiej kredytową). Reklamę oszustwa zgłoś przez formularz ASA do zgłaszania reklam scamowych.

13. Sprzedawcy zewnętrzni na marketplace'ach

Jak wygląda: kupujesz na znanej platformie, ale towar sprzedaje i wysyła ktoś inny – czasem z zagranicy. Dlaczego działa: zakładasz, że kupujesz od platformy. Jak rozpoznać: sprawdź pole „Sold by” lub „Dispatched from and sold by”. Co zrobić: sprawdź oceny sprzedawcy i zasady zwrotu. Firma sprzedająca w UK konsumentom ma wobec Ciebie te same obowiązki, ale dochodzenie praw od zagranicznego sprzedawcy jest trudniejsze. Kupując od osoby prywatnej, nie masz 14 dni na odstąpienie od umowy.

14. „Sale items non-refundable”

Jak wygląda: kartka przy kasie lub w regulaminie: „No refunds on sale items”. Dlaczego działa: wierzysz, że wyprzedaż odbiera Ci prawa. Jak rozpoznać: sklep może nie przyjmować zwrotów przecenionych rzeczy przy zmianie zdania w sklepie stacjonarnym – ale wadliwy towar jest chroniony Consumer Rights Act także na wyprzedaży. Wyjątek: wada, o której wyraźnie Cię poinformowano przed zakupem (np. „rysa na boku – przecenione”). Przy zakupach online 14-dniowe prawo do odstąpienia obowiązuje również dla przecenionych towarów. Co zrobić: powołaj się na Consumer Rights Act 2015 (wzór wiadomości niżej).

15. „Darmowy” prezent, który nie jest darmowy

Jak wygląda: „Free gift with purchase”, „free phone” w drogim abonamencie, „free” próbka wymagająca podania danych karty. Dlaczego działa: słowo „free” wyłącza rachunek. Jak rozpoznać: policz łączny koszt z prezentem i bez. Opisywanie produktu jako „darmowego”, gdy klient musi zapłacić coś więcej niż nieunikniony koszt odpowiedzi na ofertę i odbioru lub dostawy, jest na liście praktyk zakazanych w ustawie DMCC. Co zrobić: porównaj ofertę „z prezentem” z najtańszą ofertą bez niego. Przy telefonach „za darmo” porównaj koszt umowy z ceną telefonu i SIM-only.

Oszustwa, na które szczególnie uważaj

SMS-y o „paczce do odebrania”

Typowa treść: „Royal Mail: your parcel has a £1.45 unpaid shipping fee. Pay now: [link]” albo podobny SMS „od Evri”, DPD czy InPost. Link prowadzi do strony, która wyłudza dane karty – często potem dzwoni „bank” z prośbą o przelew na „bezpieczne konto”.

• Royal Mail informuje, że nie prosi SMS-em ani e-mailem o zapłatę za niedopłaconą przesyłkę – zostawia szarą kartkę „Fee to Pay”. Wyjątek: może wysłać SMS lub e-mail w sprawie opłat celnych, jeśli nadawca podał Twoje dane (i tak zostawia też kartkę).
• Evri informuje, że jego prawdziwe SMS-y nigdy nie proszą o zapłatę i nie przychodzą z numeru komórkowego.
• Podejrzany SMS przekaż bezpłatnie na numer 7726, a e-mail na report@phishing.gov.uk.
• Jeśli podałeś dane karty, natychmiast zadzwoń do banku – najprościej pod numer 159, który łączy z Twoim bankiem i pod który oszuści nie mogą się podszyć.

Fałszywe promocje po polsku na Facebooku

Oszuści wiedzą, że Polacy w UK czytają polskie grupy i strony. Wzorce, które powtarzają się najczęściej: „konkursy” podszywające się pod znane polskie sieci lub linie lotnicze („udostępnij i odbierz bon”), sklepy z „wyprzedażą likwidacyjną” przetłumaczone na polski, fałszywe oferty pracy lub mieszkań z prośbą o „kaucję”, reklamy inwestycji z wizerunkiem znanych osób. Zasada: żadna prawdziwa firma nie każe Ci podawać danych karty, żeby „odebrać nagrodę”. Sprawdź oficjalną stronę firmy – jeśli promocji tam nie ma, to oszustwo.

Oszustwa przy płatnościach na Marketplace

Jako kupujący najczęściej trafisz na „sprzedawcę”, który prosi o zaliczkę przelewem, „bo ma wielu chętnych”, a potem Cię blokuje. Jako sprzedający – na „kupującego”, który pokazuje fałszywe potwierdzenie przelewu albo przysyła link do „firmy kurierskiej”, przez który wyłudza dane karty. Na Facebook Marketplace w UK nie masz ochrony platformy przy płatności przelewem.

Jeśli zapłaciłeś przelewem oszustowi, od 7 października 2024 roku banki muszą co do zasady zwrócić pieniądze ofiarom oszustw przy przelewach (Faster Payments) – do £85 000, z możliwym potrąceniem do £100. Zgłoszenie trzeba złożyć w ciągu 13 miesięcy. Ochrona nie obejmuje płatności kartą (tu działa chargeback lub Section 75), gotówki ani zwykłych sporów z prawdziwym sprzedawcą.

Twoje prawa konsumenta UK – prostym językiem

Wadliwy towar: Consumer Rights Act 2015

W Polsce wadliwy towar reklamujesz na podstawie przepisów o niezgodności towaru z umową (dawniej rękojmia) albo gwarancji. W UK podstawą jest Consumer Rights Act 2015 – i podobnie jak w Polsce, roszczenie kierujesz do sprzedawcy, nie do producenta. Towar musi być zadowalającej jakości (satisfactory quality), nadawać się do celu (fit for purpose) i być zgodny z opisem (as described).

Usługi muszą być wykonane z należytą starannością (reasonable care and skill), a jeśli nie uzgodniono ceny lub terminu – za rozsądną cenę i w rozsądnym czasie. Przy treściach cyfrowych (aplikacje, gry, pliki) przysługuje naprawa lub wymiana, a potem obniżka ceny nawet do 100%.

Zwrot rzeczy, która Ci się po prostu nie spodobała, w sklepie stacjonarnym to dobra wola sprzedawcy, nie Twoje prawo – podobnie jak w Polsce. Wiele sieci przyjmuje takie zwroty w ciągu 14 lub 30 dni, ale na własnych zasadach.

Zakupy online: 14 dni na odstąpienie od umowy

Przy zakupach przez internet, telefon lub katalog masz prawo z Consumer Contracts Regulations 2013:

• 14 dni na odstąpienie od umowy bez podania przyczyny, liczone od dnia po dostawie. Jeśli sprzedawca nie poinformował Cię o tym prawie, termin może się wydłużyć nawet o 12 miesięcy.
• Kolejne 14 dni na odesłanie towaru od zgłoszenia rezygnacji.
• Zwrot pieniędzy w ciągu 14 dni od otrzymania towaru przez sprzedawcę lub od dowodu nadania (co nastąpi wcześniej), łącznie ze standardowym kosztem dostawy do Ciebie.
• Koszt odesłania zwykle pokrywasz Ty – chyba że sprzedawca zgodził się go pokryć albo nie poinformował, kto płaci.
• Wyjątki: rzeczy robione na zamówienie lub spersonalizowane, łatwo psujące się, zapieczętowane produkty higieniczne po otwarciu, zapieczętowane nagrania i oprogramowanie po otwarciu, treści cyfrowe po rozpoczęciu pobierania (jeśli wyraziłeś na to zgodę).
• Od osoby prywatnej tego prawa nie masz.

Płatność kartą: Section 75, chargeback i PayPal

Ważne dla osób świeżo po przyjeździe: jeśli nie masz karty kredytowej, nie masz ochrony z Section 75 – pozostaje Ci chargeback na karcie debetowej. Płatność przez konto PayPal zwykle „przerywa łańcuch” Section 75, nawet jeśli w PayPal masz podpiętą kartę kredytową.

Przykład: Section 75 przy upadłości sklepu

Przykład ilustracyjny.

Zamawiasz kanapę za £900. Wpłacasz zaliczkę £100 kartą kredytową, a resztę £800 kartą debetową. Sklep upada przed dostawą. Dzięki Section 75 możesz żądać od wydawcy karty kredytowej zwrotu całych £900 – próg £100 dotyczy ceny produktu, a nie kwoty zapłaconej kartą. Gdybyś zapłacił całość kartą debetową, pozostałby Ci chargeback – i to tylko, jeśli zmieścisz się w terminach systemu kartowego.

Co zmieniła ustawa DMCC 2024 (stan na listopad 2026)

Digital Markets, Competition and Consumers Act 2024 to największa zmiana prawa konsumenckiego w UK od lat. Co już obowiązuje, a co dopiero wejdzie:

Jak złożyć reklamację krok po kroku

1. Zbierz dowody: paragon lub potwierdzenie zamówienia, zdjęcia lub nagranie wady, zrzuty ekranu oferty i korespondencji.
2. Napisz do sprzedawcy – najlepiej e-mailem lub przez formularz, żeby został ślad. Powołaj się na konkretny przepis i podaj, czego oczekujesz.
3. Daj rozsądny termin na odpowiedź – zwykle 14 dni.
4. Brak odpowiedzi lub odmowa? Rozważ chargeback lub Section 75 przez bank, skontaktuj się z Citizens Advice, a w ostateczności złóż pozew w trybie drobnych roszczeń.

Wzór wiadomości do sklepu – wadliwy towar (po angielsku)

Polskie omówienie: w pierwszym akapicie podajesz, co, kiedy i za ile kupiłeś oraz na czym polega wada. Drugi akapit powołuje się na trzy wymogi Consumer Rights Act. Potem wybierasz jeden wariant: A (do 30 dni od dostawy – żądasz pełnego zwrotu pieniędzy) albo B (po 30 dniach – żądasz bezpłatnej naprawy lub wymiany i przypominasz o domniemaniu wady w pierwszych 6 miesiącach). Usuń wariant, który Cię nie dotyczy, i nawiasy kwadratowe. Na końcu wyznaczasz 14 dni na odpowiedź i sygnalizujesz kolejne kroki.

Krótka wersja – rezygnacja z zakupu online w ciągu 14 dni:

Gotowe wzory listów na wiele sytuacji udostępnia też Citizens Advice, a darmowe narzędzie Resolver pomaga prowadzić korespondencję i eskalować sprawę.

Gdzie zgłosić problem i szukać pomocy

Opłaty sądowe w Anglii i Walii przy pozwie o zapłatę (stan na listopad 2026): do £300 – £35, do £500 – £50, do £1 000 – £70, do £1 500 – £80, do £3 000 – £115, do £5 000 – £205, do £10 000 – £455. Jeśli sprawa trafi na rozprawę, dochodzi opłata za rozprawę (od £27). Opłaty możesz odzyskać od przegranej strony, jeśli wygrasz.

Na co uważać – checklista przed zakupem

• Sprawdziłem historię ceny, a nie tylko cenę „was”.
• Wiem, kto jest sprzedawcą (sklep, sprzedawca zewnętrzny, osoba prywatna).
• Widzę cenę końcową z dostawą i wszystkimi opłatami.
• Znam zasady zwrotu i wiem, kto płaci za odesłanie.
• Płacę kartą (przy większych kwotach najlepiej kredytową) lub przez platformę z ochroną kupującego – nigdy przelewem dla nieznajomego.
• Jeśli to okres próbny – mam w kalendarzu przypomnienie o anulowaniu.
• Jeśli to BNPL lub 0% finance – mam pieniądze na spłatę całości w terminie.
• Wszedłem na stronę sklepu, wpisując adres samodzielnie, a nie z linku w SMS-ie czy reklamie.
• Zachowuję potwierdzenie zamówienia i zrzuty ekranu oferty.

Wersja do druku – wszystkie checklisty na jednej stronie.

FAQ – najczęstsze pytania

Co zrobić teraz

Zapisz w telefonie trzy numery: 7726 (do przekazywania podejrzanych SMS-ów), 159 (połączenie z bankiem) i 0808 223 1133 (Citizens Advice). Przed najbliższymi dużymi zakupami przejdź checklistę z tego artykułu i sprawdź historię ceny według przewodnika jak znaleźć najlepszą ofertę w UK. Jeśli płacisz z kodem i cashbackiem, przeczytaj też, jak bezpiecznie łączyć zniżki.

Źródła i przydatne linki

• legislation.gov.uk – Consumer Rights Act 2015, sekcja 19
• legislation.gov.uk – Consumer Rights Act 2015, sekcja 24
• legislation.gov.uk – Consumer Contracts Regulations 2013, reg. 28 (wyjątki)
• legislation.gov.uk – DMCC Act 2024, Schedule 20 (praktyki zakazane)
• Which? – Consumer Rights Act
• Citizens Advice – zmiana zdania po zakupie
• Citizens Advice – zwrot pieniędzy przy płatności kartą lub PayPal
• Citizens Advice – consumer helpline
• Citizens Advice – wzory listów
• MoneySavingExpert – Section 75
• MoneySavingExpert – chargeback
• FCA – Buy now pay later
• GOV.UK – zapowiedź przepisów o subskrypcjach i cenach „was” (sierpień 2026)
• GOV.UK – CMA: postępowania w sprawie drip pricing (2026)
• Macfarlanes – pierwsze 18 miesięcy egzekwowania przepisów konsumenckich przez CMA (kary dla AA/BSM i StubHub)
• GOV.UK – CMA: przejrzystość cen (CMA209)
• GOV.UK – Emma Sleep zmienia praktyki sprzedażowe
• GOV.UK – CMA: ponad £4 mln zwrotu dla klientów Wowcher
• ASA – promocyjne obniżki cen
• ASA – pułapki subskrypcyjne
• ASA – złóż skargę
• legislation.gov.uk – Extended Warranties Order 2005, art. 8
• Report Fraud – start serwisu
• GOV.UK – zgłaszanie podejrzanych e-maili, SMS-ów i stron
• Royal Mail – ochrona przed oszustwami
• Evri – czy ten SMS lub e-mail jest prawdziwy
• Stop Scams UK – 159
• PSR – zwrot środków przy oszustwach APP
• NCSC – straty z oszustw przy zakupach świątecznych (PDF)
• MoneySavingExpert – Buy now pay later
• Advice Direct Scotland
• nidirect – Consumerline
• GOV.UK – opłaty w sądach cywilnych (EX50)
• Which? – jak korzystać z sądu drobnych roszczeń
• Resolver

Ostatnia aktualizacja: 8 listopada 2026. Artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani finansowej. Przepisy różnią się w Anglii, Walii, Szkocji i Irlandii Północnej, a ich stosowanie zależy od okoliczności sprawy. W konkretnej sytuacji skontaktuj się z Citizens Advice, Advice Direct Scotland lub Consumerline. Promocje.uk nie jest powiązane z żadną z wymienionych firm.